פרישה היא לא סוף הדרך – אלא התחלה חדשה, פרק חדש בחיים שבו אנשים מתחילים לחיות את חיי הפנאי שלהם וזקוקים לחסכונות שצברו במהלך שנות עבודתם יותר מתמיד. עבור אזרחי ישראל שיש להם אזרחות נוספת וחסכונות גם במדינה זרה, רגע הפרישה הוא צומת חשובה בהיבטי המיסוי, הדורשת התייחסות לדיני המס והפנסיה של שתי המדינות, ולאמנת המס הקיימת ביניהן.
בשל שיטות המיסוי השונות בין ישראל למדינות נוספות, חסכונות שנצברו במהלך חיים שלמים עלולים להיפגע משמעותית אם לא נערכים מראש. תכנון מס לקראת פרישה מונע הפתעות לא נעימות, משמר את ערך החסכונות ומסייע לכם לשמור על יציבות כלכלית גם בפרק החדש של החיים.
צוות המומחים שלנו מכיר לעומק את ההשלכות המיסויות של מערכות המס בישראל ובמדינות נוספות: ארה"ב, אנגליה, צרפת, ומספק פתרונות חכמים ואפקטיביים לניהול נכון של משאבי הפרישה שלכם. השירות כולל ייעוץ מקיף ובניית תוכנית פרישה מותאמת אישית, המתחשבת בכל ההיבטים הפיננסיים, המיסויים והפנסיוניים – במטרה להבטיח לכם שקט נפשי וביטחון כלכלי בפרק החדש של חייכם. הייעוץ כולל התייחסות לקופות גמל, פנסיה וקרנות השתלמות, לקצבאות מביטוח לאומי בישראל ובארצות נוספות.
מומלץ להתחיל את תהליך הייעוץ כשלוש שנים לפני מועד הפרישה. הייעוץ נעשה במשותף עם היועץ הפנסיוני האישי שלכם, ובמידת הצורך גם בשיתוף מומחה ממחלקת המיסוי הבינלאומי שלנו, על מנת לגבש יחד אסטרטגיה מיטבית לקראת פרישתכם.
