פרישה היא לא סוף הדרך – אלא התחלה חדשה, פרק חדש בחיים שבו אנשים מתחילים לחיות את חיי הפנאי שלהם, וזקוקים לחסכונות שצברו במהלך שנות עבודתם יותר מתמיד. עבור אזרחי ארה"ב או בעלי גרין קארד שגרים בישראל, רגע הפרישה הוא צומת חשובה בהיבטי המיסוי, הדורשת התייחסות לדיני המס והפנסיה של שתי המדינות, ולאמנת המס הקיימת ביניהן.

בשל שיטות המיסוי השונות בישראל ובארה"ב, חסכונות שנצברו במהלך של חיים שלמים עלולים להיפגע משמעותית – אם לא נערכים מראש. כך, למשל: בישראל, הפקדות לקופות גמל, פנסיה וקרנות השתלמות אינן ממוסות בעת ההפקדה, ואילו בארה"ב עלולה להיווצר חבות מס נוספת, מכיוון שה־IRS עשוי להתייחס אליהן כאל הכנסה חייבת. בדומה לכך, משיכת כספים מקרנות גמל, פנסיה, פיצויים והשתלמות בישראל לרוב פטורה ממס או חייבת במס מופחת, בעוד שבארה"ב היא תיחשב להכנסה חייבת.

צוות המומחים שלנו מכיר לעומק את ההשלכות המיסויות של מערכות המס בישראל ובארה"ב, ומספק ייעוץ מקיף ובניית תוכנית פרישה מותאמת אישית, המתחשבת בהיבטים הפיננסיים, המיסויים והפנסיוניים. מומלץ להתחיל את תהליך הייעוץ כשנה לפני הפרישה. הייעוץ נעשה במשותף עם היועץ הפנסיוני האישי שלכם, ובמידת הצורך גם בשיתוף מומחה ממחלקת המיסוי הישראלית, על מנת לגבש יחד אסטרטגיה מיטבית לקראת פרישתכם. תכנון מס לקראת פרישה מונע הפתעות לא נעימות, משמר את ערך החסכונות ומסייע לכם לשמור על יציבות כלכלית גם בפרק
החדש של החיים.